Ambas redes presentaron cartas formales destacando su experiencia en pagos electrónicos. Mastercard, en particular, envió un informe de 15 páginas firmado por Amanda Slater, vicepresidenta senior de asuntos federales. En él, subraya que la compañía procesa anualmente más de USD 50.000 millones en beneficios para millones de ciudadanos mediante tarjetas prepagas o transferencias digitales, a través de programas como Direct Express (para Seguridad Social e Ingresos Suplementarios) y U.S. Debit Card (para otros pagos federales).
 

Slater recomendó al Tesoro ampliar estos programas, así como la plataforma de pagos digitales Pay.Gov, como estrategia para acelerar la transición digital. También destacó el trabajo previo de Mastercard como argumento para posicionarse como aliado clave en esta transformación.

Además, la red puso énfasis en su experiencia con consumidores no bancarizados y sub-bancarizados: el 14% de los hogares en EE. UU. (aproximadamente 19 millones) están sub-bancarizados y entre 4% y 5% (5,6 millones) no tienen cuenta bancaria. Según Mastercard, este grupo tiende a ser más joven y digitalmente competente, pero no forma parte de las finanzas tradicionales.
 

Finalmente, advirtió sobre los riesgos de integrar soluciones de fintechs sin trayectoria suficiente, calificándolas como “innecesarias” y portadoras de “riesgos incrementales” frente a alternativas ya consolidadas.