El Banco Central de Brasil (BC) anunció que los bancos y otras instituciones autorizadas a operar por la autoridad monetaria tendrán que compartir entre sí datos e información sobre fraudes en el Sistema Financiero Nacional (SFN) y en el Sistema de Pagamentos Brasileño (SPB).
 

La norma permitirá mejorar la capacidad de las instituciones supervisadas para prevenir fraudes, así como sus controles internos. Habrá un conjunto mínimo de información que se compartir como la identificación de quien habría ejecutado o intentado ejecutar el fraude, la descripción de los indicios de la ocurrencia o del intento de fraude, la identificación de la institución responsable del registro de los datos y de la información, la identificación de los datos de la cuenta destinataria y de su titular en caso de transferencia o pago de recursos.

 

El BC también informó que las instituciones reguladas son responsables por el uso de los datos y la información obtenidos en consulta al sistema electrónico, así como por la preservación de su secreto bancario. Además, las instituciones deberán obtener el consentimiento de sus clientes para el tratamiento y el intercambio de los datos de fraudes. Eso deberá constar en un contrato firmado con una cláusula específica.

 

La Federación Brasileña de Bancos (Febraban) consideró positiva la determinación del BC y del Consejo Monetario Nacional (CMN). 
 

La entidad afirmó en una nota, que la norma es resultado de una agenda de medidas que propuso a los reguladores. “Al dar respaldo legal para el uso de la base compartida de datos de transacciones fraudulentas entre las instituciones financieras y hacer obligatorio el uso de esa herramienta o similares, la resolución se convierte en un hito para el sistema financiero para sus clientes y para la sociedad en el combate a fraudes y estafas bancarias”.