En Londres, empieza a ser raro ver a un Millennial pagar un flat white, el café de moda en la ciudad, con una tarjeta de un banco tradicional como Santander, HSBC o Lloyds. Basta prestar un poco de atención en cualquier cafetería para ver que los jóvenes sacan tarjetas de bancos desconocidos (para sus padres), como Revolut, Monzo, Atom o Starling.

 

Todos ellos forman parte de una nueva saga de bancos digitales que está creciendo a pasos agigantados en Reino Unido y que muchos ven a medio plazo como un serio competidor de los bancos tradicionales. Todavía tienen servicios muy limitados -por lo general sólo ofrecen tarjetas de débito, cuentas corrientes y préstamos personales-, pero están recibiendo el apoyo de los grandes fondos de capital riesgo para expandir sus negocios y, sobre todo, llegar a nuevos mercados.

 

 

El mayor atractivo de estos bancos es su aplicación móvil, que permite controlar las finanzas personales de forma intuitiva y muy gráfica. También ha sido decisiva su imagen de negocio cool y fresca, alejada de los escándalos de la banca tradicional tras la crisis financiera. Por último, la ausencia de comisiones a la hora de enviar transferencias a otros países o de pagar en moneda local cuando se viaja ha atraído a muchos hombres y mujeres de negocios, incluso sin ser jóvenes Millennials.

 

Como inconveniente, estos nuevos bancos no tienen sucursales -algo que a los más jóvenes no les importa porque todo lo hacen online-, y les falta todavía pasar la gran prueba: demostrar que son negocios viables y con garantías como los grandes bancos.

 

Fuente: Expansión